'어른들 말씀은 하나도 틀린 게 없다'는 말은 오랜 시간 쌓고 다져온 경험에서 비롯된 해법과 현명함은 따라갈 수 없다는 말이다. 우리가 필수과목으로 역사를 배우는 이유이기도 하다. 금융상품을 선택하는데 있어서도 마찬가지다. 오랜 시간 급변하는 금융환경의 변화를 몸소 경험한 베테랑 설계사의 능력은 남다를 수밖에 없다. 2003년 보험업계에 입문한 14년차 고욱 SM(Sales Manager). 리츠엔코 HERO지점에서 직할팀장을 맡고 있는 그는 오랜 경력답게 상품유지율 100%, 연도대상 연속 달성 및 MDRT회원으로 실력을 인정받고 있는 베테랑 재무설계사다.

◇상황에 따른 재무설계 방안 제시

고욱 SM은 개인 전문직종사자와 기업 및 법인 CEO들의 재무컨설팅에 주력하고 있다. 컨설팅은 생의 필수목적자금 실현을 위해 개인의 상황에 따라 명확한 보장자산, 은퇴자산, 순자산의 안정적인 수익확보를 목표로 한다.

보장자산(Die to Soon)은 사고나 질병이 발생했을 경우 평균 2억 원의 의료지출비를 사용한다고 가정 하에 종합보험상품과 손해보험상품의 보상내용에 따라 합성설계해 보장받을 수 있도록 준비한다. 직업, 나이, 성별, 유병력 등을 고려해 최저 보험료로 최고의 보장이 가능하도록 33개 보험회사의 모든 상품을 빈틈없이 찾아내 권유할 수 있다는 것이 GA회사인 리츠엔코의 장점이다.

은퇴자산(Lie to Long)은 주로 생명보험사의 연금보험상품을 활용하고 이와 함께 물가상승 및 화폐가치 하락에 따른 리스크 헷지 기능, 수익률 하락시 책임준비금 지급, 각종 납입면제와 추가납입을 다양한 혜택을 활용하도록 한다. 법인대표 CEO들의 합리적인 절세효과로 여유 있는 은퇴도 준비가 가능하다.

이미 준비되어있는 목돈을 일컫는 순자산, 즉 은행의 예적금 및 직업군에 따른 각종 공제회 등에 예치된 자금은 1%라는 초저금리라는 악재를 타파하기 위해 운용사의 파생상품과 뮤추얼펀드를 집중관리해 수익창출로 이끌어낸다.

◇신뢰를 위해 오랫동안 일할 수 있어야

종합금융회사에서의 성공한 사람. 겉모습은 억대연봉 등으로 화려해 보이나 속내는 하루하루 급격히 발전해가는 상품의 변화에 적응해야만 하는 고된 일이다. 성공의 확률로만 본다면 5% 수준에 지나지 않을 것이다. 이를 극복하기 위해 고욱 SM은 가장 먼저 다양한 금융서비스의 제공이 가능한 GA회사를 선택해 훌륭한 선배들로부터 양질의 정보와 기술을 배우길 권한다.

또한 성공을 위한 3가지 원칙인 KASH 즉 Knowledge(지식), Attitude(태도), Skill(기술), Habit(습관)을 기본적으로 지켜야 한다. 이와 더불어 영업 초반 안정된 고객층을 확보하기 이전에는 허공에 발길질하는 막막함을 느끼겠지만 멋진 성을 쌓아나간다는 생각으로 본연의 시스템에서 최선을 다하면 성공이라는 보증수표가 따라올 것이라는 긍정적인 마인드와 끈기도 반드시 필요하다.

고욱 SM(Sales Manager)은 "다람쥐 쳇바퀴 돌 듯 반복된 일상처럼 보이지만 사실 재무설계는 끝이 보이지 않는 일의 연속이고 다양한 문제를 극복해나가야 하는 매력적인 직업이다. 누구와 만나더라도 그분은 반드시 제 고객이 된다. 고객에게 신뢰받는다는 것은 사랑보다 더 큰 영광이다. 최선을 다해 최고가 되려고 노력하며 반드시 오랫동안 고객의 옆에 있어야 한다. 나는 언제나 아침 일찍부터 밤늦게까지 이 자리에서 고객님들을 생각하고 있다. 나로 인해 만족하고 삶이 풍요로워져 고맙다는 고객의 말에 저는 다시 힘을 얻는다"고 말한다.